Eckpfeiler unserer Anlagestrategie

Wir verfolgen das Ziel, frei von Benchmarkzwängen attraktive Erträge zu erwirtschaften.
Diese 3 grundlegenden Prinzipien bestimmen dabei unser Handeln:

Diversifikation
Ein breit gestreutes Anlageuniversum (Geldmarkt, Renten, Aktien, Rohstoffe, REITs - abhängig von der gewählten Anlagestrategie) senkt das Gesamtrisiko. Die intelligente Kombination dieses Portfoliokerns (="Core") mit zusätzlichen Strategien ("Satellite"), die einen geringen Ergebniszusammenhang mit dem Kern haben, schafft zusätzliche Stabilität.

Flexibilität
Um die besten Chancen zu nutzen werden die Gewichtungen der einzelnen Anlageklassen mit einem systematischen, langjährig bewährten Auswahlverfahren regelbasiert und zugleich dynamisch gesteuert. Hiermit bieten wir für Sie eine aktive Depotverwaltung mit hoher Anpassungsfähigkeit.

Kostenoptimierung
Ein hoher ETF-Anteil im Portfolio ermöglicht eine kosteneffiziente Marktpartizipation und nutzt die hohe Liquidität dieser Instrumente (abhängig von der gewählten Anlagestrategie). Bei einem Einsatz von Drittprodukten achten wir genau auf die Kostenquoten. Wo immer möglich werden institutionelle Fondsanteilsklassen mit niedrigen Gebühren eingesetzt. Gleichzeitig haben wir die Transaktionskosten genau im Blick. Viele Anleger unterschätzen den Effekt häufiger Depotumschichtungen auf das langfristige Ergebnis.

Kosteneffizienz und Transparenz

Kosteneffizienz in der Umsetzung
Zur Umsetzung unserer Vermögensstrategien setzen wir häufig börsengehandelte Indexfonds - sogenannte ETFs (‚Exchange Traded Funds’) - als Portfoliokern ein. Im Gegensatz zu herkömmlichen Fonds haben ETFs nicht zum Ziel, ihre jeweilige Benchmark zu übertreffen, sondern diese lediglich zu replizieren. Ein großer Teil klassischer ("long only") aktiv gemanagter Fonds schafft es nach Kosten nicht, die eigene Benchmark zu übertreffen. Passive ETFs weisen nur einen Bruchteil der Verwaltungskosten herkömmlicher Fonds aus und zeichnen sich durch jederzeitige Handelbarkeit aus. Damit sind sie das Instrument der Wahl für unseren aktiven Investmentstil.

Transparente und leistungsabhängige Gebührenstruktur
Verwaltungsgebühren und erfolgsabhängiges Honorar stehen bei uns in einem ausgewogenen Verhältnis. Damit ist eine langfristige Interessengleichheit zwischen uns und unseren Mandanten sichergestellt.

In der Finanzbranche übliche Bestandsprovisionen und Rückvergütungen werden von uns grundsätzlich und in voller Höhe an unsere Kunden weitergeleitet. Interessenkonflikte durch falsche monetäre Anreize sind somit ausgeschlossen.

Depotführung bei soliden Depotbanken
Als unabhängiger Vermögensverwalter nehmen wir selbst keine Vermögenswerte unserer Kunden an. Ihre Gelder werden bei einer soliden und leistungsfähigen Depotbank Ihrer Wahl verwahrt. Dort wird Ihr Depot von uns über eine beschränkte Vollmacht gemäß Ihren Vorgaben verwaltet. Sie erhalten bei unseren namhaften Depotbankpartnern günstige Abwicklungskonditionen bei hervorragender Servicequalität.

Kapitalmarktumfeld und Anlagephilosophie

Schnell wechselnde Zyklen verlangen flexible Anlagepolitik
Die Kapitalmärkte sind seit Jahrzehnten von schnell wechselnden Zyklen und starken Schwankungen geprägt. Zugleich werden die Anlagemöglichkeiten immer komplexer. In statisch verwalteten Musterdepots wirken sich diese hohen Marktschwankungen fast zwangläufig negativ aus. Um angemessene risikoadjustierte Ergebnisse zu erreichen, verfolgen wir daher je nach eingesetzter Anlagestrategie eine sich dem wandelnden Marktumfeld anpassende, flexible Anlagepolitik.

Nachhaltige Rendite vor kurzfristigem Gewinn
Für einen wesentlichen Teil der Vermögensanleger ist der Erhalt der vorhandenen Vermögenssubstanz wichtiger als ein kurzfristiger, unter hohen Risiken erzielter Gewinn. Diese Erkenntnis ist nicht neu, sie wird jedoch häufig schlicht ignoriert.

Freiheit im Denken und im Handeln
Wir orientieren uns mit unseren langjährig erfolgreichen Anlagestrategien häufig nicht an Benchmarks. Diese sind für viele Investoren irrelevant. Anstattdessen bestimmen für uns die individuellen Vorgaben unserer Investoren die Leitlinien unserer Anlagepolitik.

Unternehmensbeteiligungen. Immobilien. Steuern.

Unternehmensbeteiligungen
Neben der professionellen Vermögensverwaltung können wir unseren Mandanten immer wieder interessante und im breiten Markt so nicht erhältliche unternehmerische Co-Investments anbieten, die aus unserem langjährig gewachsenen Netzwerk an Unternehmer- und Family Office-Kontakten stammen und meist in Form von Club-Deals realisiert werden. Ebenso haben wir über verschiedenste Branchen hinweg Zugang zu attraktiven unternehmerischen Direktbeteiligungen in der ganzen Bandbreite von der Minderheitsbeteiligung bis hin zur Übernahme von 100% einer Gesellschaft.

Immobilienvermittlung
Auch im Immobilienbereich können wir unseren Kunden über unser Netzwerk regelmäßig attraktive Objekte vorstellen. Neben buy-and-hold Immobilien haben wir immer wieder Zugang zu interessanten value-add- und Projektentwicklungen im gesamten Bundesgebiet. Häufig können wir unseren Mandanten über unser Netzwerk direkt über den Eigentümer Zugang zu Off-Market-Transaktionen bieten. Über Mezzanine-Finanzierungen von Immobilienprojektentwicklungen können unternehmerische, risikobereite Investoren bei verhältnismäßig kurzer Kapitalbindung von rund 18 bis 48 Monaten attraktive Renditen von ca. 10% bis über 20% p.a. realisieren.

Steuerliche optimierte Vermögensstrukturen
Wir verfügen über langjährige Kompetenz hinsichtlich steuerlich effektiver Vermögensstrukturen. Ein entscheidender Faktor für die Erzielung optimaler Nachsteuerergebnisse ist ein effektives Zusammenspiel bei der Anwendung der steuergesetzlichen Rahmenbedingungen und fundierter Kenntnisse der Kapitalmärkte und der ganzen Bandbreite an verfügbaren Finanzinstrumenten. Hierbei arbeiten wir mit hochspezialisierten externen Partnern zusammen. Damit können - insbesondere in der Situation um bzw. nach dem Verkauf des Familienunternehmens -  erhebliche Mehrwerte erzielt werden.